Giovanni Malfettone - Consulenze Finanziarie

COMUNICATO STAMPA

Previdenza: in crescita il numero di iscritti e l’attivo netto.
Azionari, Bilanciati e Bilanciati obbligazionari i comparti preferiti dagli
italiani.
La riforma del Tfr continua a favorire l’adesione ai fondi pensione aperti e nel corso
del 3° trimestre gli operatori del settore raccolgono altre 120.360 nuove iscrizioni.
Dall’inizio dell’anno le nuove adesioni sono state pari a 274.114 ed il numero totale
di iscritti si porta così a 714.566. Tra luglio e settembre la raccolta netta è stata pari
a circa 200 milioni di euro, un flusso che ha portato gli attivi netti a collocarsi
appena sotto la soglia dei 4 miliardi di euro.
Grazie anche ai primi afflussi del trattamento di fine rapporto la raccolta netta dei
lavoratori dipendenti è stata pari a oltre 109 milioni di euro. I lavoratori autonomi
hanno partecipato alla crescita con contributi che ammontano a poco meno di 69 milioni
di euro.
Osservando le scelte dei sottoscrittori emerge una netta preferenza per il comparto dei
Bilanciati Obbligazionari, scelti da 29.863 iscritti. Nel corso dei tre mesi in esame questa
categoria ha potuto contare su 70 milioni di euro di raccolta netta, che hanno portato
l’attivo netto a 835 milioni di euro. Il numero di iscritti, il secondo più rappresentativo, è
ora pari a 164.179. Sul fronte del numero complessivo di iscritti guidano la classifica i
comparti dei prodotti Bilanciati. Questi nel corso del trimestre hanno raccolto le adesioni
di 29.111 iscritti e un totale di 43,3 milioni di euro. I flussi hanno contribuito alla crescita
dell’attivo netto portandolo a 1.154 milioni di euro. Scelti da 20.080 iscritti, i comparti
Azionari si collocano al secondo posto per masse. Infatti, gli attivi netti dei comparti
facenti parte della categoria sono pari a 1.024 milioni di euro; la raccolta è stata di 21,4
milioni ed il numero di iscritti complessivo è passato da 131.297 agli attuali 151.377.
Sono 19.688 gli iscritti che hanno scelto la categoria degli Obbligazionari e nel corso del
trimestre i comparti hanno potuto contare su 26 milioni di euro di raccolta netta, che
hanno portato gli attivi a circa 312 milioni di euro.
I Bilanciati Azionari (14 milioni di raccolta netta), i Monetari (14,6 milioni di euro di
raccolta netta) e i Flessibili (10,2 milioni di euro di raccolta) sono nell’ordine i comparti
con l’attivo netto meno consistente e il minor numero di iscritti. In particolare, nel corso
del trimestre, maggiori preferenze sono andate ai comparti flessibili scelti da 9.655
iscritti. In fondo alla classifica si collocano i monetari preferiti da 3.927 lavoratori.
Per quanto concerne la composizione del portafoglio viene registrato un decremento,
rispetto al 2° trimestre, del peso degli investimenti in Titoli e Oicr azionari che passa dal
47,6% all’attuale 43,9%. Cresce, d’altro canto, il peso dei Titoli e degli Oicr obbligazionari
che si posiziona a quota 46,2%.
Le SGR guidano la classifica in termini di raccolta (117 milioni di euro) e attivo netto
(1.554 milioni di euro), mentre le Imprese di assicurazione sono al primo posto della
classifica per numero di iscritti (247.349). Alle Banche va il 7,9% della raccolta netta e il
10,7% dell’attivo. Le Società di Intermediazione mobiliare detengono il 16,3% del
numero di iscritti (116.334), 16 milioni di raccolta netta e 859,3 milioni di euro di Attivo
netto.
I dati riportati nel presente comunicato sono aggiornati al 30 settembre 2007.
Milano, 10 dicembre 2007
Assogestioni
Direttore Comunicazione e Affari Istituzionali
Vincenzo Galimi
Responsabile Ufficio Stampa
Jean-Luc Gatti

COMUNICATO STAMPA

Cresce del 33% il numero degli iscritti
La riforma del Tfr imprime un forte slancio alle adesioni alla previdenza
complementare e nel corso del 1° semestre 2007 gli operatori raccolgono oltre 148
mila nuove iscrizioni ai fondi pensione aperti. I dati elaborati dall’Associazione,
aggiornati al 30 giugno 2007, evidenziano una crescita sostanziale sia per le
adesioni individuali (86.247 nuovi iscritti) sia per quelle collettive (61.761 nuovi
iscritti ); queste ultime, in particolare, registrano un incremento pari circa al 100%,
passando da 63 mila ad oltre 124 mila.
Nel medesimo periodo (1 gennaio – 30 giugno) la raccolta netta è stata pari a circa 221
milioni di euro. Questi flussi hanno spinto l’attivo netto a quota 3,8 miliardi di euro. Il
risultato, all’apparenza non in linea con l’elevato numero di iscritti, è dovuto ai
versamenti pervenuti a partire dal 1 luglio 2007.
Nel corso del secondo trimestre i contributi più consistenti arrivano dai lavoratori
autonomi, che versano complessivamente 57,5 milioni di euro; per i lavoratori
dipendenti i contributi ammontano a 54,4 milioni di euro.
Il comparto dei Bilanciati, il più consistente per Numero di iscritti (173.348) e Attivo
netto (1,1 miliardi di euro), raccoglie nel corso dei tre mesi di riferimento flussi pari a
23,2 milioni di euro. I Bilanciati Obbligazionari, oggi al secondo posto per numero di
iscritti (oltre 134 mila), raccolgono 22,5 milioni di euro e detengono un attivo netto pari a
760 milioni di euro. Per i comparti Azionari la raccolta è pari a 9,4 milioni di euro, il
Numero di iscritti balza da 101.975 a 129.538.
Anche nel secondo trimestre del 2007, i Bilanciati Azionari (8,5 milioni di raccolta netta),
gli Obbligazionari (8,8 milioni di raccolta), i Monetari (5,1 milioni) e i Flessibili (2,6
milioni di raccolta) sono nell’ordine i comparti con l’attivo netto meno consistente e il
minor numero di iscritti.
Sul fronte della Composizione del portafoglio l’Associazione ha registrato, rispetto al 1°
trimestre dell’anno, una ulteriore crescita del peso degli investimenti in Titoli e Oicr
azionari che passa dal 46,5% all’attuale 47,6%. È, invece, diminuito di 1,4 punti
percentuale il peso dei Titoli e degli Oicr obbligazionari che oggi vale 43,8%.
Dall’analisi temporanea degli iscritti emerge che a fine giugno il maggior numero di
aderenti è concentrato nella fascia di età che va dai 40 e ai 49 anni (32,3% del totale). La
fascia tra 30 e 39 segue a ruota con il 27% del totale. Cresce il numero degli iscritti under
30, che passano dal 7,3% del totale all’attuale 9,7%. Scende invece sotto il 5% la quota
degli over 59.
Per quanto concerne le Aree geografiche, il numero maggiore di iscritti si trova
concentrato nel Nord Ovest del Paese (30% del totale). Il Centro si posiziona al secondo
posto con il 25% circa degli aderenti. Al Nord Est gli iscritti sono il 19,4%.
Dal punto di vista dei Soggetti istitutori l’istantanea al 30 giugno evidenzia per le SGR
una raccolta pari a 36,3% del totale. Le Imprese di assicurazione e le Banche si
distribuiscono pariteticamente il 50% della raccolta. Il restante 13% va invece alle Società
di Intermediazione mobiliare.
A fine giugno, le SGR detengono un Attivo netto pari a oltre 1,3 miliardi di euro. Le
Imprese di Assicurazione arrivano a sfiorare la quota di 1,1 miliardi di euro. Per le SIM
l’attivo è di 851 milioni, mentre alle Banche vanno i restanti 538 milioni di euro.
I dati riportai nel presente comunicato sono aggiornati al 30 giugno 2007.
Milano, 17 settembre 2007
Assogestioni
Direttore Comunicazione e Affari Istituzionali
Vincenzo Galimi
Responsabile Ufficio Stampa
Jean-Luc Gatti